Блог Questocks

Исследуй Американский фондовый рынок акций

Для тех, кто хочет разобраться в том, как работают инвестиции в акции на понятных примерах, получить возможность иметь собственное независимое от гуру и финансовых консультантов мнение

Из этой статьи вы узнаете:


  • Почему инвестор - это владелец бизнеса, такой же как и основатель этой компании
  • Как работает бизнес на простом примере из жизни
  • Как оценивать эффективность этого бизнеса
  • Как построить портфель своих инвестиций
  • Как оптимально управлять своим портфелем и оценивать результаты.

Инвестиции - вложение в своё будущее и это известно всем, самый яркий и распространенный пример успешной инвестиции - образование. В случае инвестиций, нам нужно вложить свою энергию и время и потом длительно получать результаты, которые превосходят размеры наших вложений.
Могу сказать следующее, время летит быстро, мы переоцениваем месяцы и недооцениваем годы, а иногда и десятилетия. Время наш главный ресурс и оно должно работать на нас. При этом мы должны соответствовать времени, иметь радости в виде удобной одежды, современных гаджетов и крупных покупок. Для этого многие думают о пассивном доходе, кто-то решается на открытие бизнеса, но большинство не готово радикально менять свою жизнь и хотели бы обойтись без революций.
В этой связи хотелось бы раскрыть тему инвестиций в акции, как способ владения бизнесом. Почему мы говорим об этом как о бизнесе, которым мы владеем? Потому что покупка акции - это форма собственности, сделка по покупке части компании, пусть зачастую незначительной. Но это право собственности, право получения части прибыли компании. Это надежно потому, что фондовый рынок акций имеет историю более чем 400 лет и пережил все катаклизмы. В чем секрет такого успеха? Рынок постоянно меняется. Компании которые развиваются, идут к вершине списка капитализации, а малоэффективные компании идут на дно и уступают место более сильным. Так сегодня на рынке все больше растущих компаний из сектора it-технологий и биотехнологий, они по праву растут в цене. Я уверен когда-то акции коннозаводчиков были на высоте, но впоследствии упали с появлением паровоза. И рынок от этого только выиграл, пришёл новый игрок и возглавил победный тренд роста!Как вы понимаете, на рынке только те, кто сейчас соответствует времени и у них вполне конкретные фундаментальные показатели отражающиеся в отчетах, которые они публикуют. Профессиональные инвесторы изучая их, вкладывают в них деньги, выкупая доли в самых интересных и перспективных компаниях!

Что это за показатели?


Это то что важно для любого бизнеса:
  • Выручка
  • Чистая прибыль
  • Денежные средства или просто кэш
  • Долговые обязательства
  • Балансовая стоимость
На первый взгляд сложно, но сейчас мы все разберем на примерах и станет проще.
Представьте себе обычную семью.

Выручка - это все деньги, которые поступают на счет этой семьи, чаще всего это зарплата.

Чистая прибыль - это то, что остается после оплаты обязательных платежей: налогов, коммунальных услуг, затрат на транспорт и услуги связи, оплаты учебы и так далее. Чистая прибыль - это что можно потратить на развитие семьи.

Денежные средства - это то, что остается на счетах по итогам месяца.

Балансовая стоимость - это оценочная стоимость имущества семьи, к примеру стоимость квартиры и машины.

Опираясь на эти простые принципы и показатели можно выбирать в свой портфель компании, становясь собственником успешного бизнеса, как если бы мы могли знакомится с успешными семьями, наблюдать за ними и инвестировать в них, понимая потенциал их эффективности!
Но как оценивать эффективность до того, как мы сделали первый шаг, не обрекая себя на путь проб и ошибок? Основным инструментом здесь является статистика. Никто не знает точно, какая погода будет через неделю, можно только предполагать, но мы точно знаем, что летом теплее чем зимой. Аналогично иметь в активе бизнес, к примеру, с высокой чистой прибылью гораздо надежнее, чем с высокими убытками. Но, если пример с погодой проверен на собственном опыте, то с прибылью не смотря на то, что это логично - уверенности нет. Мы же это не наблюдали и не можем быть уверенными наверняка.
Для анализа потребуются квартальные отчеты всех компаний за несколько лет, котировки и алгоритмы тестирования инвестиционных стратегий. Все это реализовано на платформе Questocks.
Теперь перейдем в Questocks для тестирования своих инвестиционных идей на истории.

Сайт https://questocks.ru

Тут мы не только выберем для себя успешный набор параметров, таких как чистая прибыль или выручка, но и сможем увидеть к чему приводил такой выбор, на истории более чем в 20 лет.

Мы уже говорили о критериях оценки потенциала:

  • Выручка
  • Чистая прибыль
  • Денежных средств или просто кэш
  • Долговые обязательства
  • Балансовая стоимость

Показатели представлены в виде рейтингов, построенных по принципу от нуля до пяти. Настраивая рейтинги мы выбираем соответствующие компании. Для удобства есть предустановленные примеры, рассмотрим Questocks №1.
Это стратегия выбора компаний, с высокой чистой прибылью и выручкой, представленных на Американском рынке акций и доступных на Санкт-Петербургской бирже.

Рейтинги Questocks

Прежде чем получить расчет, мы вводим ряд параметров наших инвестиций:

  1. Устанавливаем максимальный размер портфеля. Чем меньше акций в портфеле тем выше риск, то есть результат может быть высоким доходом или большими убытками, чем больше акций в портфеле, тем меньше его волатильность и равномернее его поведение, но равномерное поведение как правило по доходности стремится к рынку. Оптимальным считается от 10 до 50 акций разных компаний в портфеле.
  2. Теперь мы заполняем приоритет отбора. Если по нашим показателям подходит 70 акций, а нам в портфель надо только 50, нужно отобрать приоритетные. В нашем примере мы отбираем компании по дате выхода отчета, так в наш портфель попадут компании с самыми последними отчетами.
  3. Ребалансировка - это периодичность обновления портфеля или проще говоря, срок его жизни. Мы выбираем раз в квартал. И каждый квартал портфель будет обновляться новыми акциями. Но есть и другие варианты, например 6 месяцев или год.
  4. Период тестирования установим с 01.01.1999 года до 26.05.2020.
  5. Начальные инвестиции установим 100 долларов, и каждый квартал будем докладывать еще по 100.


Параметры расчета

Все остальное Questocks сделает за нас!

Нажимаем ЗАПУСК!

За несколько секунд Questocks вместо нас поднимет и изучит базы данных квартальных отчетов всех компаний, более 1 миллиона отчетов подвергаются анализу, среди них Questocks выбирает для каждого квартала только те компании, которые соответствуют нашему выбору - компании с высокой чистой прибылью и максимальной выручкой.
Далее Questocks строит историю торговли по этим акциям, как если бы мы сами торговали эти двадцать лет покупая акции по своим критериям, проводя ребалансировку каждый квартал!

Представьте сколько работы Questocks проделывает за нас!

И вот мы видим результат!

Результаты исторического тестирования примера стратегии Questocks №1

В Questocks можно редактировать стратегию простым перемещением бегунка рейтинга и проводить повторные тестирования столько, сколько нужно для достижения результата. А когда результат достигнут, мы сохраним эту стратегию на рабочий стол и получим список компаний соответствующих своему выбору уже на текущий момент!

Список компаний соотвествующий стратегии на текущий момент

Получив этот список мы начинаем отслеживать компании с высокой чистой прибылью и максимальной выручкой в реальном времени в соответствии с нашей стратегией.
Вот так просто Questocks позволяет нам анализировать компании по простым показателям отчетности, создавать и отслеживать портфели успешных активов, понимать к какому результату приводит тот или иной выбор компаний по фундаментальным показателям.

Пробуйте бесплатно на Questocks.ru и пишите в комментариях, какие идеи вы протестировали, какой результат получили!